پولشویی چیست؟
پولشویی یعنی مشروع جلوهدادن پولهایی که از راههای غیرقانونی و نامشروع بهدست میآیند با استفاده از روشهایی که باعث پنهان شدن منشاء غیر قانونی آن پولها میشوند.
تعریف پولشویی
پولشویی فعالیتی غیرقانونی است که در طی انجام آن، عواید و درآمدهای ناشی از اعمال خلاف قانون، مشروعیت مییابد. به عبارت دیگر پولهای کثیف ناشی از اعمال خلاف به پولهای بهظاهر تمیز تبدیل میشوند و در بدنه اقتصاد جایگزین میشود.
روشهای پولشویی
قرار دادن پول کثیف در یک شرکت خدماتی(placement)، جایی که در آنجا در لایههای درآمد مشروع قرارگیرد(Layering) و سپس در ظاهر مشروع جریان پول ادغام شود (Integration)، یک شکل پولشویی است. شیوههای پولشویی پیچیده و متنوع است.
این شیوهها به عواملی چون نوع خلاف انجامشده، نوع نظام اقتصادی و قوانین و مقررات کشوری بستگی دارد که در آن جا خلاف صورت گرفته است و نوع مقررات کشوری که درآن جا پول تطهیر میشود.
از معمولترین و مهمترین روشهای پولشویی این است که پولشویان اقدام به تاسیس شرکتهای مختلف برای نقلوانتقال پولهای کثیف و همچنین اقدام به هزینه کردن این گونه پولها در امور اقتصادی متنوع همچون انجام کارهای عمرانی یا سرمایهگذاری در انواع مختلف بازارهای مالی (بانک، بورس، ...) و خدمات مهندسی گوناگون میکنند.
راحتترین روش برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی این است که مقادیر هنگفت پول نقد به مقادیر کوچکی تبدیل میشود. این مبالغ یا به طور مستقیم در بانک سپردهگذاری میشود یا با آن ابزارهای مالی چون چک، سفته، سهام، اوراق مشارکت، و غیره خریده میشود و آنها را در مکانهای دیگر سرمایهگذاری میکنند.
شیوههای دیگر پول شویی سرمایهگذاری موقت در بنگاههای تولیدی - تجاری قانونی، سرمایهگذاری در بازار سهام و اوراق قرضه، ایجاد سازمانهای خیریه قلابی، سرمایهگذاری در بازار طلا و الماس و دیگر فلزات گرانبها یا جواهرآلات، شرکت در مزایدههای آثار هنری و اجناس عتیقه و انتقال پول به کشورهای دارای مقررات بانکی آزاد - مثل سوئیس - میباشد به صورتی که پول کثیف زمانی که در فعالیتهای قانونی وارد و سرمایهگذاری میشود، در طول گردش و دستبهدست شدن با پولهای تمیز آمیخته میشود، تا جایی که شناسایی آن ناممکن میشود.
اقدامات لازم برای مبارزه مؤثر با پولشویی:
- هدایت و سازماندهی مؤثر و کارآمد نهادهای ذخیل در امر مبارزه
- بررسی و ارزیابی ساختارهای بانکی و مالی به ویژه صندوق های قرض الحسنه و مؤسسات اعتباری
- اجرای اصل 44 قانون اساسی بمنظور فاصله گرفتن از اقتصاد دولتی و ایجاد فضای سالم رقابتی در اقتصاد
- اصلاح ساختارمالیاتی کشور و جلوگیری از فرار مالیاتی پولشویان
- عضویت در معاهدات پولی و مالی بین المللی و استفاده از امکانات آنان
- تشکیل مرکز حفظ و ارزیابی اطلاعات و مبادله با دیگر کشورها
- آموزش و تجهیز پلیس و تعامل با پلیس بین الملل در امر مبارزه
- برگزاری سمینارها و نشستهای مشترک بین استان های منطقه و سایر کشورها
- گسترش معاضدت های قضایی بین المللی
تاثیر پولشویی بر اقتصاد
پولشویی به عنوان یک جرم مالی تاثیر منفی چشمگیری بر رشد و توسعه اقتصادی کشورها به جای میگذارد. در قطعنامهای که در ژوئن 1998 در مجمع عمومی سازمان ملل متحد تصویب شد، برآورد شد سالانه دستکم 2 میلیارد دلار پول تطهیر میشود.
اثرات منفی پولشویی
- تخریب بازارهای مالی
- فرار سرمایه به صورت غیرقانونی از کشور
- کاهش تقاضای پول و کاهش معینی در نرخ سالانه تولید ناخالص ملی
- ورشکستگی بخش خصوصی
- کاهش بهرهوری در بخش واقعی اقتصاد
- افزایش ریسک خصوصی سازی
- تخریب بخش خارجی اقتصاد
- بیثباتی در روند نرخهای ارز و بهره
- توزیع نابرابر درآمد
8 سال پیش
ممنون از توضیحات خوبتون، در یه سایت دیگه هم دیدم مشاوره پولشویی یجور دیگه بود. پیشنهاد میکنم نگاه کنید.