بانک های کانادا، همراهی قابل اعتماد در مسیر مهاجرت

بانک های کانادا، سابقه‌ای طولانی و پرباری را دارند. اولین بانک این کشور، بانک مونترال، در سال 1817 تأسیس شد و از آن زمان تاکنون، شاهد تحولات و پیشرفت‌های چشمگیری در این صنعت بوده است. امروزه، کانادا به عنوان یکی از امن‌ترین و باثبات‌ترین سیستم‌های بانکی جهان شناخته می شود.

بانک های کانادا همواره در تلاش بوده‌اند تا با استفاده از آخرین فناوری‌ها، خدمات خود را به‌روز نگه دارند. همچنین این بانک‌ها، به ارائه خدمات باکیفیت به مشتریان خود اهمیت می‌دهند. چه بخواهید برای مهاجرت به کانادا برنامه‌ریزی کنید، چه به دنبال سرمایه گذاری در این کشور باشید و چه صرفاً نیاز به یک حساب بانکی امن و قابل اعتماد داشته باشید، سیستم بانکی کانادا، می‌تواند نیازهای شما را به طور کامل برآورده سازد. در این مقاله از آسمونی، تصمیم داریم شما را با انواع بانک های کانادا آشنا کنیم.

بهترین بانک های کانادا

کانادا، سرزمینی پهناور با طبیعتی بکر و مردمانی خونگرم، به عنوان یکی از مقاصد محبوب مهاجران و سرمایه‌گذاران از سراسر جهان شناخته می شود. در قلب این ثبات و پیشرفت اقتصادی، سیستم بانکی قدرتمند و قابل اعتماد کانادا نقش بسزایی دارد. با ما همراه باشید، تا بهترین بانک های کانادا را مورد بررسی قرار دهیم:

رویال بانک کانادا

رویال بانک کانادا (RBC) با افتخار عنوان بزرگترین بانک در بین پنج بانک برتر کانادا را از آن خود کرده است. این غول دنیای بانکداری با سود خالص 11.4 میلیارد دلار کانادا در سال 2020 و سرمایه 132.5 میلیارد دلار کانادا در همان سال، ثبات و قدرت خود را به رخ جهانیان کشیده است.

RBC با بیش از 17 میلیون مشتری در سراسر جهان، 86 هزار کارمند تمام وقت و بیش از 1300 شعبه، خدمات خود را به طیف وسیعی از افراد ارائه می دهد. این بانک که در سال 1864 در هالیفاکس، نوا اسکوشیا تأسیس شد، در ابتدا با نام بانک بازرگانان هالیفاکس فعالیت خود را آغاز کرد و حامی مالی صنایع چوب و الوار بود.

امروزه این بانک کانادا، با بیشترین تعداد شعبه و بیش از 50 هزار دستگاه خودپرداز، بزرگترین شبکه خودپرداز برداشت بدون کارمزد را در کانادا در اختیار دارد. رویال بانک که بهترین بانک کانادا برای ایرانیان است، با طیف وسیعی از حساب‌های بانکی، نیازهای مختلف مشتریان خود را برآورده می‌کند. از حساب‌های جاری و پس‌انداز گرفته تا حساب‌های دانشجویی، حساب‌های ویژه تازه‌واردان به کانادا و حتی حساب‌های ارزی، در این بانک برای هر فردی حساب مناسب پیدا می‌شود.

کارمزد حساب‌های جاری در RBC از 4 تا 30 دلار در ماه متغیر است و برای مشتریان جدید مزایای ویژه‌ای در نظر گرفته شده است. علاوه بر حساب‌های جاری و پس‌انداز، RBC بستری امن و قابل اعتماد برای سرمایه‌گذاری نیز ارائه می‌دهد.

بانک تورنتو - دومینیون

بانک تورنتو - دومینیون (TD)، دومین بانک بزرگ کانادا، در سال 1955 از ادغام دو غول بانکی، بانک تورنتو و بانک دومینیون، متولد شد. این بانک در ژانویه 2021 با دارایی‌‌‌‌‌‌‌‌های 1.1 تریلیون دلاری، به عنوان یکی از قدرتمندترین مؤسسات مالی در جهان شناخته می‌شود.

TD با بیش از 25 میلیون مشتری در سراسر جهان، 25 هزار کارمند متعهد و بیش از 1100 شعبه در کانادا، خدمات بانکی خود را به طیف وسیعی از افراد ارائه می‌دهد. 2800 دستگاه خودپرداز این بانک در سراسر کشور، دسترسی آسان به پول نقد را برای مشتریان فراهم می‌کند.

بانک TD با ارائه طیف گسترده‌ای از خدمات بانکی، نیازهای مختلف مشتریان خود را برآورده می‌کند. از حساب‌های جاری با کارمزدهای متنوع (3.95 تا 29.95 دلار در ماه) و حساب‌های پس‌انداز گرفته تا حساب‌های دانشجویی، حساب‌های جوانان، حساب‌های دلاری ایالات متحده و حساب‌های ویژه تازه‌واردان به کانادا، در این بانک برای هر فردی حساب مناسب پیدا می‌شود.

خدمات TD فقط به حساب‌های بانکی محدود نمی‌شود:

• کارت‌های اعتباری: با مزایا و شرایط مختلف
• وام: برای مصارف گوناگون
• بیمه: برای تأمین امنیت شما و عزیزانتان
• تسهیلات بازنشستگی: مانند RRSP و TFSA
• فرصت‌های سرمایه‌گذاری: برای افزایش ثروت شما

TD به صورت شبانه‌روزی و بدون تعطیلی در خدمت مشتریان خود است و برای تازه‌واردان به کانادا نیز خدماتی ویژه در نظر گرفته است:

• نگهداری رایگان ماهانه حساب به مدت یک سال
• در هر ماه تا یک سال دوازده تراکنش مالی رایگان
• استفاده رایگان از دستگاه‌های خودپرداز برای یک سال
• امکان افتتاح حساب حتی قبل از ورود به کانادا

با بانک td کانادا، خیالتان از بابت خدمات بانکی راحت باشد.

بانک نوا اسکوشیا

بانک نوا اسکوشیا که در سال 1832 در هالیفاکس تأسیس شد، با دارایی‌های بیش از 1 تریلیون دلار کانادا در پایان سال 2020، به عنوان سومین بانک بزرگ کانادا شناخته می‌شود. این بانک در سال 2020، 31 میلیارد دلار کانادا درآمد و 67 میلیارد دلار کانادا سرمایه داشته است.

بانک نوا اسکوشیا با بیش از 21 میلیون مشتری در سراسر جهان، 92 هزار کارمند تمام‌وقت و بیش از 900 شعبه در کانادا، خدمات بانکی خود را به طیف وسیعی از افراد ارائه می‌دهد. مشتریان بانک نوا اسکوشیا می‌توانند از مزایای زیر بهره‌مند شوند:

دسترسی به خدمات بانکی متنوع

• حساب‌های جاری
• حساب‌های پس‌انداز
• حساب‌های دانشجویی
• حساب‌های ویژه تازه‌واردان به کانادا
• حساب‌های جوانان
• حساب‌های سالمندان
• معامله در بازارهای بورس نیویورک و تورنتو
• خدمات بانکی در سطح جهانی
• کارمندان مجرب و کارآزموده
• خدمات مشتریان باکیفیت

بانک نوا اسکوشیا با سابقه طولانی و درخشان خود، انتخابی مطمئن و قابل اعتماد برای انجام امور بانکی شما است.

بانک مونترال

بانک مونترال که در سال 1817 تأسیس شد، با دارایی‌های 949 میلیارد دلاری و درآمد 25 میلیارد دلاری در پایان سال 2020، به عنوان چهارمین بانک بزرگ کانادا شناخته می‌شود. این بانک با بیش از 8 میلیون مشتری در کانادا، بیش از 4200 کارمند در سراسر جهان، 939 شعبه و بیش از 2000 دستگاه خودپرداز، خدمات بانکی خود را به طیف وسیعی از افراد ارائه می‌دهد.

خدمات متنوع بانک مونترال

• حساب‌های جاری و پس‌انداز
• حساب‌های دانشجویی
• حساب‌های ویژه تازه‌واردان به کانادا
• حساب‌های پس‌انداز دلاری آمریکا

کارمزد نگهداری حساب‌های جاری در این بانک از 0 تا 15.95 دلار در ماه متغیر است.

مزایای داشتن حساب در بانک مونترال

• امکان دریافت وام‌های بانکی، کارت‌های اعتباری، بیمه و خدمات برنامه‌ریزی مالی
• فرصت‌های سرمایه‌گذاری
• هدیه 350 دلاری برای مشتریان جدید

خدمات ویژه برای تازه‌واردان

• نگهداری رایگان حساب بانکی تا یک سال
• انجام تراکنش رایگان تا یک سال از درگاه‌های خودبانک
• هدیه 50 دلاری برای معرفی مشتری جدید

بانک مونترال در طول تاریخ خود، ثبات و پایداری خود را به اثبات رسانده است. حتی در زمان بحران‌هایی مانند جنگ جهانی اول و دوم، رکود بزرگ سال 1929 و بحران مالی جهانی سال 2008، پرداخت سود بانکی به مشتریان قطع نشد.

بانک امپریال تجارت کانادا

بانک امپریال تجارت کانادا که در سال 1867 تأسیس شد، با دارایی‌های 770 میلیارد دلاری، درآمد 18.7 میلیارد دلاری در سال 2020 و سرمایه 44 میلیارد دلاری، به عنوان پنجمین بانک بزرگ کانادا شناخته می‌شود. این بانک با بیش از 11 میلیون مشتری در سراسر جهان، 1100 شعبه در کانادا و بیش از 44 هزار کارمند، خدمات بانکی خود را به طیف وسیعی از افراد ارائه می‌دهد.

خدمات متنوع بانک امپریال تجارت کانادا

انواع حساب‌های بانکی:

• جاری
• پس‌انداز
• تجاری
• دانشجویی
• جوانان
• سالمندان
• نیروهای کار خارجی
• تازه‌واردان به کانادا

خدمات ویژه برای تازه‌واردان

• نگهداری رایگان حساب بانکی به مدت یک سال
• انجام تراکنش رایگان از درگاه‌های خود بانک
• دریافت صندوق امانات با تخفیف 60 دلاری
• امکان افتتاح حساب قبل از ورود به کانادا

بانک امپریال تجارت کانادا با سابقه درخشان خود، بهترین گزینه برای افتتاح حساب در کانادا خواهد بود. پس همین امروز به بانک امپریال تجارت کانادا بپیوندید و از مزایای بی‌نظیر آن بهره‌مند شوید.

بانک مرکزی کانادا

بانک مرکزی کانادا که در سال 1934 تأسیس شد، نهاد ناظر بر سیستم پولی و بانکی این کشور است. این بانک در اتاوا، پایتخت کانادا، واقع شده است و نقشی حیاتی در ثبات و رونق اقتصادی این کشور ایفا می‌کند. استفان پولوز، رئیس فعلی بانک مرکزی کانادا، هدایت این نهاد مهم را بر عهده دارد.

وظایف اصلی بانک مرکزی کانادا

• حفظ ثبات قیمت‌ها: بانک مرکزی با کنترل تورم، به حفظ قدرت خرید پول کانادا کمک می‌کند.
• حمایت از رشد اقتصادی: این بانک با اتخاذ سیاست‌های پولی مناسب، به رشد و توسعه اقتصادی کانادا کمک می‌نماید.
• حفظ ثبات نظام مالی: بانک مرکزی با نظارت بر بانک‌ها و مؤسسات مالی، به حفظ ثبات و سلامت سیستم مالی کانادا کمک می‌کند.

بانک مرکزی کانادا، برای انجام وظایف خود، از ابزارهای مختلفی مانند: تعیین نرخ بهره، چاپ اسکناس و ارائه خدمات بانکی به بانک‌ها استفاده می‌نماید. این بانک همچنین مسئول تدوین و اجرای سیاست‌های پولی کانادا است. این سیاست‌ها به منظور حفظ ثبات قیمت‌ها، حمایت از رشد اقتصادی و حفظ ثبات نظام مالی تدوین می‌شوند. بانک مرکزی کانادا یک نهاد مستقل و غیرانتفاعی محسوب می شود که به دولت کانادا پاسخگو است؛ اما در تصمیم‌گیری‌های خود استقلال دارد.

بانک مرکزی کانادا نقشی حیاتی در زندگی روزمره مردم کانادا ایفا می‌کند. این بانک با حفظ ثبات قیمت‌ها، حمایت از رشد اقتصادی و حفظ ثبات نظام مالی، به بهبود رفاه اقتصادی مردم کانادا کمک می‌نماید.

بانک ملی کانادا

بانک ملی کانادا که در سال 1859 تأسیس شد، یکی از بزرگترین و قدیمی‌ترین بانک ‌های کانادا است. این بانک با ارائه طیف گسترده‌ای از خدمات بانکی، انتخابی ایده‌آل برای افراد و مشاغل است.

خدمات متنوع بانک ملی کانادا

• حساب‌های بانکی: جاری، پس‌انداز، سپرده، …
• وام‌ها: وام مسکن، وام شخصی، وام تجاری، …
• کارت‌های اعتباری: با مزایا و شرایط مختلف
• سرمایه‌گذاری: خدمات مشاوره‌ای، مدیریت سرمایه‌گذاری، …
• بیمه: بیمه عمر، بیمه درمانی، بیمه خودرو، …

بانک ملی کانادا، به دلیل نوآوری در ارائه خدمات بانکی شناخته شده است. این بانک، اولین بانکی در کانادا بود که کارت اعتباری را به مشتریان خود ارائه کرد.

افتخارات بانک ملی کانادا

• قوی‌ترین سیستم بانکداری تجاری آمریکای شمالی در سال ۲۰۱۱ توسط بلومبرگ
• رتبه‌بندی A+ توسط مؤسسه رتبه‌بندی S&P

با بیش از 2.4 میلیون مشتری، 448 شعبه و 893 خودپرداز در سراسر کانادا، بانک ملی کانادا به یکی از قابل دسترس‌ترین بانک‌های این کشور تبدیل شده است.

چرا بانک ملی کانادا؟

• سابقه طولانی و درخشان
• خدمات متنوع و نوین
• شبکه گسترده شعب و خودپرداز
• امتیازات و رتبه‌بندی‌های بالا

بانک ملی کانادا با تعهد به ارائه خدمات باکیفیت و قابل اعتماد، انتخابی ایده‌آل برای نیازهای بانکی شما است.

سیستم بانکی کانادا

سیستم بانکی کانادا، به عنوان یکی از قوی‌ترین و امن‌ترین سیستم‌های بانکی جهان شناخته می‌شود. ثبات و پایداری این سیستم در بحران‌های مالی، مانند بحران سال 2008، به وضوح مشاهده شد. بانک ‌های کانادا، طیف گسترده‌ای از خدمات بانکی را به مشتریان خود ارائه می‌دهند. این خدمات شامل: حساب‌های بانکی، وام‌ها، کارت‌های اعتباری، خدمات سرمایه‌گذاری و بیمه می‌شود.

این بانک‌ها، برای مهاجران نیز خدمات ویژه‌ای را شامل می‌شوند. این خدمات حساب‌های بانکی بدون نیاز به سابقه اعتباری، وام‌های مسکن ویژه مهاجران و خدمات مشاوره مالی را شامل می‌گردد. وجود کارمندان فارسی ‌زبان در بسیاری از شعب بانک‌ های کانادا، به مهاجران ایرانی کمک می‌کند تا به راحتی امور بانکی خود را انجام دهند.

سیستم بانکداری کانادا، به دلیل نظارت‌های دقیق و قوانین سختگیرانه، بسیار امن و قابل اعتماد است. با توجه به ثبات، تنوع خدمات و خدمات ویژه برای مهاجران، سیستم بانکداری کانادا انتخابی ایده‌آل برای افراد و مشاغل به شمار می‌رود.

انواع حساب‌های بانکی در کانادا

سیستم بانکی کانادا، تنوع بالایی در ارائه حساب‌های بانکی دارد. این تنوع به شما امکان می‌دهد تا حساب متناسب با نیازها و شرایط مالی خود را انتخاب کنید.

تنوع حساب‌های بانکی در کانادا

• حساب‌های با سود تضمین‌شده (GIC): سود این حساب‌ها تضمین شده است، اما دسترسی به پول در این حساب‌ها محدود است.
• حساب‌های پس‌انداز معاف از مالیات (TFSA): سود این حساب‌ها معاف از مالیات است، اما سقف برداشت سالانه دارند.
• حساب‌های دلار آمریکایی: برای تراکنش‌های ارزی به دلار آمریکا مناسب هستند.
• حساب‌های پس‌انداز با سود بالا (High Interest Saving Account): سود این حساب‌ها بیشتر است، اما ممکن است شرایط و محدودیت‌هایی داشته باشند.
• حساب‌های پس‌انداز با سود کم (Low Interest Saving Account): سود این حساب‌ها کم است، اما شرایط و محدودیت‌های کمتری دارند.
• حساب‌های جاری (Chequing Account): برای تراکنش‌های روزمره و پرداخت قبوض مناسب هستند.

انتخاب حساب بانکی مناسب به نیازها و شرایط مالی شما بستگی دارد. با تحقیق و مقایسه می‌توانید بهترین گزینه را برای خود انتخاب کنید.

نکاتی برای انتخاب حساب بانکی

• هزینه‌ها: کارمزد تراکنش، هزینه نگهداری حساب و سایر هزینه‌ها را بررسی نمایید.
• سود: نرخ سود حساب را با سایر حساب‌ها مقایسه کنید.
• خدمات: خدمات ارائه شده توسط حساب مانند: کارت‌بانکی، چک و خدمات آنلاین را بررسی نمایید.
• دسترسی: به شعب و خودپردازهای بانک در منطقه خود توجه کنید.

با انتخاب حساب بانکی مناسب، می‌توانید از مزایای مختلفی مانند: سود، خدمات آنلاین، دسترسی آسان به پول و … بهره‌مند شوید.

سود سپرده در بانک های کانادا

سود سپرده در بانک ‌های کانادا، تنوع بالایی دارد و به عوامل مختلفی مانند: نوع حساب، بانک و شرایط اقتصادی بستگی دارد.

انواع حساب‌های سپرده

• حساب‌های پس‌انداز: این حساب‌ها سود می‌دهند؛ اما دسترسی به پول در آنها ممکن است محدود باشد.
• حساب‌های جاری: این حساب‌ها برای تراکنش‌های روزمره مناسب هستند و سود نمی‌دهند.
• گواهی‌های سپرده (GIC): این حساب‌ها سود تضمین‌شده ارائه می‌دهند؛ اما دسترسی به پول در آنها محدود است.

نرخ سود بانک ‌های کانادا، متفاوت است. معمولاً بانک‌های بزرگ، نرخ سود پایین‌تری ارائه می‌دهند؛ اما امنیت و پایداری بیشتری دارند. بانک‌های کوچک‌تر، ممکن است نرخ سود بالاتری ارائه بدهند؛ اما ریسک بیشتری را شامل می‌شوند.

با انتخاب مناسب حساب بانکی در کانادا، می‌توانید از مزایای مختلفی مانند: سود، خدمات آنلاین و دسترسی آسان به پول خود بهره‌مند شوید.

مدارک لازم برای افتتاح حساب در بانک ‌های کانادا

افتتاح حساب در بانک‌ های کانادا، گامی ضروری برای مهاجران و افراد مقیم این کشور است. این حساب‌ها به شما امکان می‌دهند تا حقوق و مزایا خود را دریافت کنید، قبوض خود را پرداخت نمایید و از خدمات مالی متنوع بهره‌مند شوید. برای افتتاح حساب در بانک ‌های کانادا به 2 کارت شناسایی عکس‌دار احتیاج دارید که موارد ذیل را شامل می‌شوند:

• شماره بیمه اجتماعی (SIN)
• پاسپورت
• کارت بیمه
• گواهینامه رانندگی
• کارت اقامت
• اجازه تحصیلی

در برخی موارد، بانک‌ها ممکن است مدارک اضافی نظیر: اثبات آدرس یا نامه اشتغال به کار را نیز از شما بخواهند. برای آگاهی از لیست دقیق مدارک مورد نیاز، بهتر است با شعبه مورد نظر خود در بانک تماس بگیرید یا از وب‌سایت بانک اطلاعات لازم را کسب کنید.

مزیت‌های افتتاح حساب در بانک ‌های کانادا

افتتاح حساب در بانک ‌های کانادا برای مهاجران با اقامت دائم، الزامی است؛ اما مزایای این کار فراتر از یک ضرورت است. در ادامه متن از آسمونی، به برخی از این مزایا اشاره می‌کنیم:

مشاوره مالی رایگان

با افتتاح حساب در بانک‌ های کانادا، می‌توانید از مشاوره مالی رایگان کارمندان باتجربه این بانک‌ها بهره‌مند شوید. این مشاوره می‌تواند در مدیریت صحیح پول و رسیدن به اهداف مالی شما بسیار مفید باشد.

دریافت کارت اعتباری

داشتن حساب بانکی در کانادا، پیش‌نیاز دریافت کارت اعتباری است. کارت‌های اعتباری مزایای زیادی مانند: خرید اقساطی، امتیاز و پاداش و ایجاد سابقه اعتباری دارند.

مدیریت آسان‌تر پول

با استفاده از خدمات آنلاین بانکداری، می‌توانید به طور دقیق و آسان موجودی حساب خود را رصد کنید، تراکنش‌ها را پیگیری نمایید و بودجه‌بندی کنید.

ضرورت برای کار و اجاره

داشتن حساب بانکی برای افراد شاغل در کانادا و افراد متقاضی اجاره‌خانه الزامی است.

انتقال پول آسان

انتقال پول از طریق حساب‌های بانکی کانادا به سادگی و با استفاده از ایمیل انجام می‌شود.

خدمات آنلاین

تمام بانک‌های کانادایی از خدمات آنلاین همچون: اینترنت بانک و اپلیکیشن موبایل استفاده می‌کنند. این خدمات به شما امکان می‌دهند تا به طور 24 ساعته به حساب خود دسترسی داشته باشید و تراکنش‌های خود را انجام دهید.

دریافت چک

در زمان افتتاح حساب، می‌توانید برای دریافت چک‌های شخصی درخواست بدهید. چک‌های شخصی برای پرداخت‌های مختلف مانند اجاره‌خانه و خرید اقساطی کاربرد دارند.

افتتاح حساب در بانک‌ های کانادا، مزایای متعددی برای شما به ارمغان می‌آورد. با افتتاح حساب در یک بانک معتبر کانادایی، می‌توانید از خدمات مالی متنوع و باکیفیت بهره‌مند شوید و گامی مهم در جهت ثبات مالی خود در کانادا بردارید.

انتقال پول به کانادا

انتقال پول به کانادا از ایران، می‌تواند دغدغه‌ بسیاری از افراد باشد. در این بخش، 4 روش متداول برای انجام این کار را به همراه نکات مهم هر روش بررسی می‌کنیم:

انتقال از طریق صرافی‌های ایران

• متداول‌ترین روش
• نرخ ارز و کارمزد رقابتی
• سرعت بالا (1 تا 2 روز کاری)
• انتخاب صرافی معتبر بسیار مهم است.

انتقال به‌صورت وجه نقد

• حمل وجه نقد به کانادا
• واریز به حساب بانکی در کانادا
• نیاز به توجیه برای حمل وجه نقد
• امنیت و گم نشدن وجه نقد

استفاده از دستگاه‌های پوز صرافی‌های کانادا

• استفاده از کارت‌های عضو شتاب
• دریافت پول تبدیل شده
• کارمزد بسیار بالا

انتقال با ارزهای دیجیتال

• تبدیل ارز دیجیتال به پول رایج
• معامله در صرافی‌ها
• کارمزد نسبتاً بالا
• نیاز به دانش فنی

انتخاب روش مناسب برای انتقال پول به کانادا از ایران، به نیازها و شرایط شما بستگی دارد.

سخن پایانی

در این مقاله شما را با بانک های کانادا آشنا کردیم. حال می توانید با توجه به خدمات آنها، بهترین گزینه را برای افتتاح حساب در کانادا انتخاب نمایید.